El fraude ocurre cada hora para los bancos indios
El fraude ocurre cada hora en todo el mundo.
Por Joshlin Sheridan, Marketing —
Impactante estadística
Recientemente, India se ha enfrentado a un gran escrutinio por sus casos de alto perfil de fraude bancario. En febrero de 2018, el Banco Nacional de Punjab enfrentó un caso de fraude crediticio de $ 2 mil millones. En marzo, se informaron irregularidades en otro banco, ICICI. Sin embargo, parece que estos escándalos de fraude no solo ocurren en cantidades grandes e infrecuentes. Hay innumerables esquemas de fraude más pequeños que no se informan en los medios. Según un informe reciente, los bancos de la India experimentaron fraudes en promedio al menos una vez cada hora durante el año fiscal 2017.
Razones para el fraude
De acuerdo con un informe de los Servicios de Asesoría para Inversores Institucionales, esta cantidad de fraude se debe en gran parte a controles internos débiles y una supervisión deficiente por parte de gerentes y reguladores. Esto puede tener un efecto devastador. De hecho, los prestamistas indios informaron $ 2,79 mil millones debido a los casos de fraude entre abril de 2016 y marzo de 2017. El informe de los Servicios de Asesoría para Inversores Institucionales exige que se realicen cambios en los sistemas bancarios de la India mediante el cierre de las brechas de proceso y la racionalización de los controles y equilibrios.
Método adicional de controles y equilibrios
Una forma en que los bancos pueden evitar el fraude es asegurando que sus empleados sean honestos en sus negocios. IntegrityDetect ™ es una nueva tecnología que se puede utilizar para detectar posibles empleados y mantener la honestidad de los empleados actuales. Esta prueba usa algoritmos que analizan el tiempo de reacción y las asociaciones implícitas de conductas pasadas para discernir la ética y los valores de los participantes. Solo lleva 6 minutos y tiene una tasa de precisión superior al 80%. Esto podría realizar un gran cambio para garantizar la honestidad de los empleados y crear un sistema de controles y equilibrios.
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