Fraude de Empleados en Latinoamérica: Una de las Tasas de Pérdida Más Altas del Mundo
Por Russ Warner, director de operaciones
Los ojos no mienten
Investigaciones de la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) indican que América Latina tiene una de las pérdidas medianas por caso más altas del mundo ($250,000) en lo que respecta a fraude de empleados. Esta cifra destaca una amenaza persistente y de alto costo planteada por las malas conductas internas entre los empleados.
En cuanto a las señales de alerta de comportamiento, el 84% de los estafadores exhibió al menos una, y la más común fue vivir por encima de sus posibilidades financieras.
Un hallazgo crítico de la investigación es que más de la mitad de los fraudes laborales se deben a la falta de controles internos contra el fraude o a que la gerencia evade los ya existentes. La pérdida mediana es más del doble cuando no hay controles establecidos (US$250,000).
¿Qué se puede hacer?
Para combatir eficazmente estas costosas pérdidas, las organizaciones deben considerar algunas medidas fundamentales de prevención del fraude:
- Implementar una línea directa para denunciantes (el método de detección más eficaz, según la ACFE).
- Ordenar la segregación de funciones, asegurando que ningún empleado controle una transacción financiera completa (desde la autorización hasta el pago).
- Llevar a cabo un monitoreo y análisis de datos proactivos para identificar señales de alerta de comportamiento, como cambios repentinos en los gastos o patrones de transacciones inusuales.
- Las evaluaciones de credibilidad regulares y continuas de los empleados son una de las varias soluciones que pueden ayudar a reducir el fraude y el robo por parte de los empleados.
Cuando un empleado sabe que su comportamiento será evaluado, se inclina a cambiarlo. Esto tiene un impacto en aproximadamente el 80 por ciento de los empleados. Siempre habrá un grupo no afectado por los intentos de mejorar la integridad entre los empleados.
EyeDetect y VerifEye son soluciones de detección de mentiras que se pueden implementar eficazmente utilizando recursos internos para administrar las pruebas. Las pruebas son precisas, no invasivas y rápidas. Los resultados están listos en minutos.
Actuar es la forma más efectiva de prevenir el fraude y el robo por parte de los empleados.
Video: Noemí Soriano, criminóloga experta en pruebas de polígrafo recomienda EyeDetect https://www.youtube.com/watch?v=NP2fh5M7cPA
